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台灣銀行： AML 反洗錢系統專案
台灣銀行 AML（Anti-Money Laundering）反洗錢專案，為防範洗錢與資恐風險，依主管機關規範建立的一套完整管理制度與執行機制，內容包括以下幾個核心模塊：
- 洗錢及資恐風險評估（Risk Assessment）：
分析公司面臨的客戶風險、產品服務風險、交易型態、通路風險及地區風險，建立風險矩陣與分級制度，作為後續管控強度的依據。 - 客戶盡職調查（CDD/KYC）與實質受益人（UBO）辨識：
確認客戶身分、背景及資金來源，針對高風險客戶（如PEP、境外公司）執行強化盡職調查（EDD），並持續更新客戶資料 - 交易監控與名單篩檢：
建置監控系統或規則，偵測異常或可疑交易模式，並與制裁名單、黑名單進行比對，降低違規風險。 - 可疑交易通報（STR）與大額交易申報（CTR）機制：
依規定向主管機關申報，並建立內部審查與核決流程 - 內控制度與政策文件化：
制定AML政策、作業程序、權責分工及紀錄保存制度，並設置專責單位或合規主 - 教育訓練與獨立稽核：
定期對員工進行反洗錢訓練，並透過內部或外部稽核檢視制度有效性，持續改善
