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台湾银行： AML 反洗钱系统专案
台湾银行 AML（Anti-Money Laundering）反洗钱专案，为防范洗钱与资恐风险，依主管机关规范建立的一套完整管理制度与执行机制，内容包括以下几个核心模块：
- 洗钱及资恐风险评估（Risk Assessment）：
分析公司面临的客户风险、产品服务风险、交易型态、通路风险及地区风险，建立风险矩阵与分级制度，作为后续管控强度的依据。 - 客户尽职调查（CDD/KYC）与实质受益人（UBO）辨识：
确认客户身分、背景及资金来源，针对高风险客户（如PEP、境外公司）执行强化尽职调查（EDD），并持续更新客户资料 - 交易监控与名单筛检：
建置监控系统或规则，侦测异常或可疑交易模式，并与制裁名单、黑名单进行比对，降低违规风险。 - 可疑交易通报（STR）与大额交易申报（CTR）机制：
依规定向主管机关申报，并建立内部审查与核决流程 - 内控制度与政策文件化：
制定AML政策、作业程序、权责分工及纪录保存制度，并设置专责单位或合规主 - 教育训练与独立稽核：
定期对员工进行反洗钱训练，并透过内部或外部稽核检视制度有效性，持续改善
