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反恐反洗钱扫描引擎
反恐、反洗钱扫描过滤引擎 - Bridger Insight® XG
Streamline regulatory compliance, protect your business and increase revenue LexisNexis® Bridger Insight® XG strengthens compliance by keeping you in front of evolving Bank Secrecy Act (BSA) and Anti-Money Laundering (AML) global regulations. Using a single interface, the solution delivers rapid screening by combining a best-in-class matching algorithm with access to the most robust global watchlists. Bridger Insight® XG helps companies effectively conduct due diligence and comply with global BSA/AML compliance mandates, such as Bribery Act 2010 (UK), Foreign Corrupt Practices Act (FCPA), USA PATRIOT Act, OFAC, Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) and the European Union Third Directive, as well as government regulations such as CIP (Customer Identification Program) and KYC (Know Your Customer). Bridger Insight XG helps protect your business and drive global revenue generation.
对於其现有和潜在客户认识有限的公司将面临越来越大的风险，包括监管处罚、企业形象受损以及与欺诈相关的损失加大，所有这些风险都可能侵蚀客户信任和影响净收益。
这使得金融机构内部合规计画和客户身份风险管理的总体效率和有效性变得前所未有的重要。因应此商业需求提供了一种健全的解决方案可以避免遭受此风险，那就是Bridger Insight XG。而且，这种解决方案通过单一介面将最新的技术结合起来，简化并加强了对新客户和现有客户的筛查。
LexisNexis Bridger Insight XG 解决方案简介 
Bridger Insight XG使金融机构能够在比如注册时、付款给收款人的时间间隔期和/或之前对照LexisNexis所有的最新黑名单/监视名单对所有客户进行审查。金融机构将能够利用现有的Bridger Insight XG技术以及嵌入的集成能力。
Bridger Insight XG 能够帮助您：
• 简化程式，最大化利用人力资源，减少工作量
• 采取应对USA PATRIOT Act合规、外国资产管制办公室 (OFAC)、了解客户 (KYC)、银行机密法 (BSA)及相关法规的措施
• 防范恐怖主义和洗钱犯罪
• 规避政府处罚
• 减少经营成本
• 保护公司声誉和减少风险
通过Bridger Insight XG，金融机构将拥有既具备单项优势、又具有全功能的黑名单/监视名单和KYC解决方案，该方案将帮助您满足适用於所有资金收款人的全球反洗钱法规的要求。
“LexisNexis® 和 Bridger Insight 是OFAC、银行机密法和USA PATRIOT Act合规解决方案的行业领导者。他们所提供的工具是任何企业的反恐怖主义和反洗钱合规计画不可或缺的一部分。”
精密的匹配演算法—Bridger Insight XG由LexisNexis开发，综合20多年的行业经验, 利用模糊逻辑演算法处理词序、音译、别名和缩略词，下方是其中的几个例子。每个潜在的匹配以信心得分的形式报告，这可表明客户资讯与监视名单资料的匹配程度。因此，95分比85分更加接近完全匹配。您可以调整配置，忽略低於某一特定信心得分的匹配结果，以有效帮助并减少您团队处理的误报率。当特定关键资料元素不匹配时，您也可以将特定类型的潜在匹配自动标记为“自动误报”。
接受名单 (白名单)—为减少误报，您可将出现匹配但经调查发现为误报的实体加入到一个或多个“接受名单”中。如果接受名单包含在未来的监视名单搜索中，其将防止被报告为潜在匹配（如果客户的资讯或监视名单资讯未发生重大变化）。这个功能能够大大减少客户在每次批文件处理过程中必须调查的匹配数量。
定制监视名单—Bridger Insight XG的另一个优势是能够利用定制监视名单功能创建您自己的监视名单。您也可以创建您自己的实体和国家定制监视名单，以标记专用於您组织目的的客户资讯。定制资讯可通过产品介面上载并使用定制格式映射到定制监视名单中。之后，您可以编辑、列印、汇出以及-最重要的是-搜索客户资讯。
工作流程和案例管理—Bridger Insight XG能够让您处理客户资料并自动将任何可能的匹配结果分发给您的人事部门进行处理。当将可能的匹配结果指派给人事部门时，人事部门将收到电子邮件通知。人事部门可以打开可能的匹配结果并在Bridger Insight XG 的介面中进行处理。Bridger Insight XG保留了对记录执行的所有行动的痕迹，因此当审计师要求查询记录时，您为裁定记录而采取的行动、使用的注释、档附件都保存在同一个地方。
审计记录—Bridger Insight XG提供了健全和便捷的审计记录。为每个输出结果的输入实体创建一份结果记录。在每份结果记录中，使用者可以同时看到与搜索有关的输入资讯和结果资讯。Bridger Insight XG保留了使用者对结果记录执行的行动的痕迹。
